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个人转账超过十万将被监控-这几点一定要看

文章来源:四九八网络发布时间:2020-07-01 16:07:32热度:9623

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 以下是正文


    据498科技小编的了解,近日,央行发布《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》,决定在河北省、浙江省、深圳市开展大额现金管理试点。


     是的河北省、浙江省、深圳市的转账超过十万会被监控。


  试点为期2年,分阶段实施:自2020年7月起,河北省开展试点;自2020年10月起,浙江省、深圳市开展试点。


  同时公布的《大额现金管理先行先试方案》(下称方案)中规定了主要任务,包括全面规范银行业金融机构大额现金业务,探索大额现金综合管理措施。


  方案明确大额现金存取业务管理范围。经试点行调研分析,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。


  方案还规范大额取现预约业务。试点行指导银行业金融机构自行建立相关预约规则,明确客户预约的时间、渠道方式、信息要素,并保存预约信息,向试点行报送。


  方案要求建立大额存取现登记制度。客户提取、存入起点金额之上的现金,应在办理业务时进行登记。试点行确定本地区客户登记的信息要素,要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。


  大额现金管理会否对社会公众产生影响?央行发布的政策解读指出,不会影响到社会公众的日常经济活动。


       一是目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广,多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要。


  二是大额现金管理金额起点设置经过调研论证,高于绝大多数社会公众日常现金使用量。


  三是只要客户依规履行登记义务,大额存取现并不受到限制。


  四是对主动提出现金服务需要的社会公众来说,银行业金融机构会提前做好现金服务保障措施,进一步提高现金服务水平。


  全面解读央行为何要管理大额现金存取


  1、为何要推动大额现金管理?

  近年来大额现金交易量持续增长,大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。为适应当前形势需要,我国亟需加强大额现金管理,以保障合理需求,抑制不合理需求,遏制利用大额现金进行违法犯罪。


  2、大额现金管理的对象和范围是什么?

  大额现金管理的对象为商业银行柜面发生、起点金额之上、有现金实物交接的存取业务。根据目前的起点金额标准,各试点地区大额现金存取业务笔数占总笔数均在1%左右。


  3、大额现金管理是否影响公众存取自由?

  不影响。在合法合理的前提下,公众存取款自由受充分保护。只要公众合法依规履行登记义务,大额现金存取并不受限制。


  4、大额现金存取款登记的意义何在?

  大额现金存取现登记是为了解存现来源和取现用途,规范引导公众合理使用现金及多元化支付手段,节约社会资源,有效防范大额现金流通使用风险。


  5、大额现金取现为何需要预约?

  商业银行大额取现需预约已实行多年,在公众对现金需求总量下降及结构多样化的趋势下,规范大额取现预约,可以更好地满足公众需求,并有效降低社会成本。


  6、大额现金管理是否会影响社会公众办理业务的体验?

  不影响。大额现金存取管理起点高于绝大多数社会公众日常现金使用量,单个网点日均大额存取业务量占比较低。人民银行已部署各商业银行整合业务信息,系统已有信息不重复采集,以尽可能减少需客户填报信息量,提升服务水平。


  7、大额现金管理如何保障个人信息安全?

  在合法合理的前提下,居民的个人隐私及企业的相关商业秘密受严格保护。人民银行将督促各商业银行严格按照《反洗钱法》等相关法律规定,切实保护公众的个人隐私。


  8、大额现金管理与反洗钱之间有无联系?

  大额现金管理既立足于引导规范现金实物的流通使用,又是反洗钱的重要内容,也能为打击非法使用大额现金的行为提供支撑。


  9、大额现金管理与法定数字货币研发有无关联?

  大额现金管理是我国借鉴国际经验,补齐监管短板,提高现金服务水平和效率而采取的管理措施。法定数字货币研发是人民银行顺应数字经济发展趋势,满足未来公众对数字化人民币的需求,提高普惠金融服务水平而开展的一项前瞻性工作。两项工作并无关联。


  10、为何在此时点开展大额现金管理试点?

  近年来,人民银行一直在研究推动大额现金管理工作。在多次征求相关部门、试点地区政府意见的基础上,公开征求社会公众意见,并经国务院批准,在充分准备的情况下,人民银行正式启动试点工作。


原创作者:四九八科技。禁止转载,本文链接:

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