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电销POS,又双叒叕被抓了!

文章来源:四九八网络发布时间:2021-12-30 08:50:10热度:289

最近,黑龙江省大庆市公安局高新区分局打掉了一个冒充“银联业务员”骗取POS机用户“升级服务费”的电信诈骗团伙,当场抓获犯罪嫌疑人75人,查扣赃款赃物30余万元,核实报破案件万起以上,涉案金额近700万元。

11月中旬,大庆市公安局高新区分局民警在开展反诈宣传过程中,发现辖区某公司正在经营推广的POS机业务十分可疑。进一步调查后发现,该公司存在实施电信诈骗犯罪嫌疑。

经核查,该电信诈骗犯罪团伙披着软件开发公司的外衣,通过非法购买获得外省市POS机使用者的公民信息,组织公司70余人伪装成“银联售后工作人员”,使用话术与POS机使用者电话联系,编造“对方手里的机器需要升级”“免费更换新机器”等虚假理由,征得对方同意后,该公司将廉价POS机邮寄给使用者,并让其下载App进行激活。

当使用者激活POS机刷卡消费时,该公司“业务员”告知使用者首笔刷卡需扣其298元“升级服务费”,承诺按月返还。当受害人刷卡支付后,该公司便以各种理由拒绝返还,多数POS机使用者因为受骗金额较少,不了了之。12月14日,警方对该公司开展突击抓捕,当场抓获以陈某龙为首的犯罪团伙75人。此外,警方还在进一步清查该公司购买的公民个人信息来源等情况。

从案件经过来看,这又是一起典型的“电销POS案”,类似的案件并非个例。

上月,宁夏公安破获的一起侵犯公民个人信息案。案件显示,2021年7月开始,宁夏某科技有限公司法定代表人陈某,以每条0.6元的价格,向其微信好友李某某购买大量包含姓名、手机号、手机归属地、使用POS机品牌等内容的公民信息,用于其公司业务员开展POS机推广销售。

去年9月,河北公安侦破一起侵犯公民个人信息案件,抓获张某等嫌疑人6名。警方对张某的电脑及U盘的检查发现,里面存有200余万条POS机交易类公民信息,包含刷卡人姓名、刷卡人手机号、刷卡地址、POS机费率、POS机型号等敏感信息。

所谓POS电销即通过电话销售POS机,类似线上销售方式还有网络、短信等。相比于线下办理,线上渠道更容易滋生电信诈骗等情形。值得注意的是,线上销售POS行为早已被央行明令禁止。

央行于2016年国庆发布的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)明确指出,禁止任何单位及个人通过网络渠道买卖POS机(包括mPOS)、刷卡器等受理终端。

随着监管收紧,支付机构也加强对POS的管理,网络销售POS遭到一定打压。但由于渠道本身比较容易隐匿,此类行为在市场上从未绝迹,可以说是屡禁不止。

另一方面,在以POS机为工具展开的收单市场竞争中,支付机构多采用发展代理商的模式进行展业。通常情况下,一级代理商还较为规范,但多级以后难免出现混乱。对于众多合规意识不强,下沉市场中的代理商来说,产品卖出去才是硬道理,电销、网销正好是个不错的手段罢了。在这一鱼龙混杂的下沉市场中,电信诈骗,时有发生。

就如同这个案例一样,违规销售群体通常冒用支付机构、银行名义,通过电话、短信等方式以“费率调整”、“产品升级”等理由欺骗用户更换POS终端,一旦成功,拒绝返还押金便不是什么新鲜事了。

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原创作者:四九八科技。禁止转载,本文链接:

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