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警惕!有犯罪团伙利用投资“刷脸支付”项目有高回报诈骗中老年人

文章来源:四九八网络发布时间:2022-12-14 08:50:43热度:259

近日,上海警方成功侦破一起以投资“刷脸支付”软件为名诱骗中老年人实施传销犯罪的案件,捣毁一组织、领导传销活动犯罪团伙,抓获以传销组织骨干曹某为首的团伙成员16人。

“高级会员”回报率达75%

今年1月,上海市公安局杨浦分局在工作中发现,辖区某商务楼内一公司频繁有中老年人进出,经营业态存疑,即派员开展实地走访。

我们公司最新研发了一款‘刷脸支付’软件,只要消费就可以返利。充值成为会员后,还有更多‘投资产品’等你来体验!”

经现场走访,民警发现该公司通过“免费旅游”、“一元换购黄金饰品”等手段,吸引中老年人前来咨询。随后,所谓的“投资顾问”会推荐一款投资“刷脸支付”的所谓高科技创业项目,号称使用该项目研发的软件消费就可以返利,充值成为“高级会员”还可以“躺着赚钱”。

经进一步调查,民警发现该平台多次向用户隐晦地提及,按照6个会员等级缴纳198元至25万元不等的会员费后,只要不断推荐给其他人下载并充值,推荐人就可以得到40%-75%的发展下线奖励。由于其承诺的回报率远高于普通的投资理财产品,不少中老年人甚至拿出了养老金来“投资”。

公司根本没有实体产业

察觉到其中可能存在违法犯罪行为以及资金安全风险,在市公安局经侦总队的指导下,杨浦警方立即抽调精干警力成立专案组展开调查。

经查,自去年8月起,该公司就频繁邀请中老年人参加免费旅游等活动,在过程中开办线下“投资理财分享会”、线上“产品宣讲会”。会上,“投资顾问”会向大家推荐一款高科技投资理财软件,用“刷脸支付”返现引导中老年人下载安装。随后,“顾问”会隐晦地提及“付费入会”、“拉人头入会”可获得高额返点的信息,逐步吸引中老年人落入传销陷阱。根据“奖励机制”,只需要充值成为会员并不断推荐他人充值就可以得到高额回报,即所谓的“直推奖”;同时,被推荐人之间的每一层级延展,也会产生相应的收益,即所谓的“间推奖”。

为进一步厘清架构、查证查实相关情况,专案组民警围绕该公司经营事项、参与人员进行调查,并先后走访多家银行及金融、信息管理部门,全量分析其经营数据及资金流向。期间民警发现,该公司推荐的充值软件既没有在手机应用市场上架,也没有获取相关行业部门的从业许可,号称的“刷脸支付”服务也从未投入使用。

“这家公司根本没有实体经营的项目和产业,其本质就是通过高额‘奖励’拉拢中老年群体缴费,并不断‘拉人头’发展下线入会,这是一个典型的以传销为手段实施犯罪的团伙。”

15人被依法取保候审

由于该团伙涉及人员广、资金账号多,且其传销活动多通过网络线上进行,存在一定的隐蔽性。对此,专案组先后会同专业机构梳理审计资金流水10万余条,后台数据500万余条,将该团伙营销信息、资金记录等犯罪证据固定,并厘清了以该公司实际控制人曹某为核心,其子女相互配合的家族式作案团伙组织架构和嫌疑人身份,查明自去年以来,曹某等人利用网上网下传销活动,迅速笼络了全国多省市用户下载软件。

如此高额的回报明显违背市场经济规律,存在较大风险隐患。为防止投资人资金进一步受损,在掌握该团伙大量犯罪证据后,专案组于9月16日分赴本市及全国各地开展抓捕行动,一举抓获以传销组织骨干曹某为首的团伙成员共16人,捣毁从事传销违法犯罪的总部及分部5个,缴获涉案资金1000余万元,成功实现了从“后台开发”到“前端运营”的全链条打击。

到案后,犯罪嫌疑人曹某供述了其以推广“刷脸支付”为幌子,诱骗中老年人缴纳会员费,并层层发展下线会员充值,从而开展传销违法犯罪的事实。据曹某交代,会员充值的资金都直接进入了其公司账户,并不受第三方监管,而其公司也无实体经营业务,少数会员得到的所谓奖励,只不过是用新会员缴费来支付给老会员的“庞氏骗局”。

目前,犯罪嫌疑人曹某已被杨浦警方依法逮捕,其他15名犯罪嫌疑人均被依法取保候审,案件在进一步侦办中。

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原创作者:四九八科技。禁止转载,本文链接:

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